专家称，印度的加密货币法规现已生效

律师和行业参与者表示，印度将加密货币业务纳入洗钱规则，这让监管机构首次对该行业进行了监督。

周二，财政部将该行业纳入反洗钱 (AML) 规则，要求与加密相关的企业在其金融情报部门 (FIU) 注册，并遵守《防止洗钱法》(PMLA) 规定的其他强制程序. 其中包括执行验证流程，例如了解您的客户 (KYC) 和报告可疑活动。

每次失败的罚款最高可达 1,220 美元。

AZB & Partners 律师事务所的高级合伙人 Vijayendra Pratap Singh 说：“此举是一个有牙齿的要求，因为如果实体未能定期和近乎实时地报告，他们可能会受到惩罚。” “但这也可以被视为继税制之后印度对加密货币的下一个重大进一步限制”，该国的加密货币数量暴跌。

在金融行动特别工作组 (FATF) 于 2022 年 6 月呼吁各国快速检查加密货币用户身份之后，将该行业纳入反洗钱监管框架。当时，全球洗钱和恐怖主义融资监管机构表示，在 98 个接受调查的司法管辖区中，只有 11 个司法管辖区执行和监督了这项被称为“旅行规则”的措施。

“此举是朝着实施 FATF 关于虚拟资产的建议迈出的一步，”Trilegal 律师事务所的顾问 Jaideep Reddy 说，他曾为印度的各种加密业务提供咨询。“关于许可制度（全球监管框架）的决定似乎是根据 20 国集团和国际层面的讨论而单独演变的。”

此举是在执法机构对印度的几家加密货币交易所进行调查后几个月进行的。几位高管表示，该行业已经在遵守此类要求，包括 KYC。

代表加密行业的 Bharat Web3 协会表示，它已要求财政部采取这一步骤，此举受到行业领袖的欢迎，包括加密交易所 CoinSwitch Kuber 的联合创始人 Ashish Singhal 、Sumit Gupta co - 其竞争对手 CoinDCX 的创始人，他们都在推特上表示支持。

加密税收平台 KoinX 的创始人普尼特·阿加瓦尔 (Punit Agarwal) 表示，这使印度的加密货币“更具合法性”，并将有助于“遏​​制不良行为者的活动”。

一些业内人士更加谨慎。

加密新银行 MuffinPay 的创始人兼首席执行官 Dileep Seinberg 表示，新制度“将对印度的中心化加密实体产生负面影响”。它将“减少大量交易，业务将转移到去中心化的交易所和公司。”

“这是相当公平的一步，”Trilegal 律师雷迪说。“唯一的缺点是它是在一夜之间产生的，而且似乎会立即生效，而应该有一个合规窗口来落实流程。”